Source : Financial Times, par Zhao Meng
La quatrième édition de la CiIE s'est récemment achevée avec succès, présentant une fois de plus un bilan impressionnant. Sur un an, le chiffre d'affaires cumulé de la CiIE s'élève à 70,72 milliards de dollars américains.
Afin de répondre aux besoins des exposants et des acheteurs nationaux et internationaux, les établissements bancaires continuent d'enrichir et d'améliorer leurs systèmes de produits financiers transfrontaliers et de créer des services financiers transfrontaliers intégrés. On constate ainsi que la CIIE est devenue non seulement une plateforme d'exposition centralisée pour les produits nationaux et étrangers, mais aussi une vitrine pour l'approfondissement et l'innovation des services financiers transfrontaliers proposés par les établissements bancaires.
Au cours des dix premiers mois de l'année, les importations et exportations totales de la Chine ont progressé de 31,9 % par rapport à la même période de l'année précédente, selon les données de l'Administration générale des douanes. On constate ainsi qu'avec l'approfondissement de l'ouverture de haut niveau de la Chine et la croissance soutenue du commerce international, les activités financières transfrontalières du secteur bancaire connaissent un développement rapide. Les services financiers transfrontaliers, tels que les guichets uniques, les services en ligne et les opérations simplifiées, deviennent de plus en plus accessibles et faciles d'utilisation.
« La finance transfrontalière, qui vise à favoriser une ouverture accrue, bénéficiera assurément d'un espace et de perspectives de développement plus vastes. » Dans un entretien accordé au Financial Times, Zheng Chenyang, chercheur postdoctoral à l'Institut de recherche de la Banque de Chine, a déclaré que les banques commerciales doivent continuer d'améliorer la qualité et l'efficacité des services financiers transfrontaliers, car le commerce mondial impose des exigences plus élevées à ces services.
L'innovation produit est caractéristique et suffisamment précise
Le journaliste a appris qu'il existe divers produits de segmentation financière transfrontalière, mais que chacun d'eux est différent. Ils s'articulent autour de trois services de base : « échange », « marché » et « financement ». Lors de la CIIE de cette année, plusieurs banques chinoises ont lancé des offres de services financiers personnalisées, adaptées aux besoins spécifiques des entreprises et dotées de leurs propres caractéristiques.
En résumé, suite à ses trois participations précédentes à l'exposition, la banque d'import-export prévoit cette année de passer à la version 4.0, baptisée « Yi Hui global », en mettant l'accent sur la simplicité : « facile, facile à utiliser, facile à créer, facile à intégrer ». Elle intègre davantage les produits et services financiers au secteur de l'importation et constitue le cœur du commerce extérieur, offrant un système de soutien complet et multidimensionnel « point, ligne, face », parfaitement adapté aux besoins diversifiés et personnalisés des entreprises.
Ces services financiers se sont révélés indispensables aux entreprises. Selon les rapports, grâce au plan de services financiers spéciaux « Jinborong 2020 » lancé lors de la troisième CiIE, la Banque d'import-export de Chine a soutenu près de 2 000 entreprises appartenant à plus de 300 clients, pour un encours commercial de près de 140 milliards de yuans. Ces entreprises opèrent dans plus de 40 pays et régions, dont Singapour et la Malaisie, et ont généré plus de 570 milliards de yuans d'importations et d'exportations.
La Banque de développement de Shanghai Pudong intégrera la numérisation, les technologies vertes et bas carbone, ainsi que l'innovation scientifique et technologique au système de services financiers de la CiIE. Afin de répondre aux besoins d'approvisionnement de la CiIE, nous améliorerons encore davantage les services de commerce en ligne. L'ouverture de lettres de crédit à l'importation se fera par le biais des services bancaires en ligne, sans dépôt de documents papier, et le suivi en temps réel des opérations permettra d'accroître considérablement l'efficacité.
La Banque de Chine se concentre sur l'intégration profonde des activités transfrontalières, de l'éducation, du sport et du développement économique avec les services de la ciIE, intègre des ressources de construction d'écosystèmes intégrés et crée un modèle « finance + écosystème » d'« accès unique et de réponse panoramique » avec la ciIE comme élément central, créant ainsi un nouveau paradigme de services financiers écologiques.
La transformation numérique de la finance transfrontalière s'est accélérée.
« Grâce à la fonction de virement transfrontalier de GUANGfa Bank et à son guichet unique dédié au commerce international, vous pouvez obtenir en un clic les informations douanières et le contexte commercial, ce qui simplifie considérablement les démarches administratives et rend les virements plus efficaces. Notre première transaction, de la soumission du dossier à la vérification bancaire et au paiement final, n'a pris qu'une demi-heure », a déclaré China Construction Investment (Guangdong) International Trade Co., Ltd.
Il est rapporté qu'en août de cette année, la banque de développement du Guangdong et l'Administration générale des douanes (bureau national de gestion des ports) ont signé un accord pour promouvoir conjointement le « guichet unique » du financement et de l'assurance du commerce international, renforcer la construction des fonctions de service afin de réaliser le partage de données et d'informations, étendre les services financiers et l'innovation dans l'application des sciences et technologies, et fournir aux entreprises d'import-export des services plus pratiques et de meilleure qualité, favorisant ainsi la simplification du dédouanement.
Il convient de souligner que, face à la propagation continue de l'épidémie à l'étranger, les entreprises concernées ont un besoin urgent de services financiers transfrontaliers « sans contact » et à « paiement rapide ». Sous l'impulsion de la concurrence et de la demande des clients, les banques commerciales accélèrent l'adoption des solutions fintech pour mener à bien la transformation numérique et le développement de la finance transfrontalière.
Le service de règlement direct transfrontalier présenté lors de la CIIE de cette année a suscité un vif intérêt sur le marché. Selon nos informations, la banque, qui lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et la fraude fiscale, propose un service de règlement direct transfrontalier, sur instruction du client, entre comptes de libre-échange locaux et étrangers. Ce service simplifie les échanges entre comptes de règlement transfrontaliers en RMB et comptes de libre-échange, sans que les clients aient à fournir de documents supplémentaires.
Liu Xingya, directeur adjoint du siège de Shanghai de la Banque populaire de Chine, a déclaré que les institutions financières devraient améliorer leurs plans de service et leurs produits financiers en fonction des besoins des exposants et des acheteurs nationaux et internationaux, et fournir des services financiers transfrontaliers complets et de haute qualité à toutes les parties prenantes de la CIIE.
Diversifier pour répondre à la demande financière transfrontalière
Actuellement, certaines banques chinoises continuent de consolider leur position de leader dans les services financiers transfrontaliers. Selon le rapport du troisième trimestre de la Banque de Chine, celle-ci détient 41,2 % de parts de marché dans le CIPS (système de paiement transfrontalier en RMB), conservant ainsi sa première place. Le volume des transactions transfrontalières en RMB s'est élevé à 464 000 milliards de yuans, en hausse de 31,69 % sur un an, maintenant ainsi le pays en tête du classement mondial.
Pour Zheng Chenyang, l'avenir du secteur financier transfrontalier dépendra de plusieurs facteurs : l'ajustement des politiques macroéconomiques, l'évolution des structures du commerce international, la transformation et la modernisation du tissu industriel, et bien d'autres. En tant qu'établissement bancaire et financier, seule la pratique continue du développement de ses compétences internes lui permettra de saisir les opportunités offertes par la construction d'un nouveau modèle de développement.
« Les institutions bancaires doivent d'abord s'adapter fermement au nouveau modèle de développement binaire, tirer pleinement parti des deux marchés et des deux ressources, tant nationaux qu'internationaux, et saisir les opportunités offertes par l'approfondissement de la politique d'ouverture sur le monde extérieur. Le marché intérieur, favorable au libre-échange, aux ports francs, aux foires, à la Foire de Canton et au commerce de vêtements, apportera un soutien financier et une garantie solides à cette nouvelle plateforme. Nous profiterons des opportunités de coopération économique et commerciale régionale, telles que l'initiative « la Ceinture et la Route » et le RCEP, pour optimiser le déploiement de nos activités internationales et approfondir le développement du commerce transfrontalier », a déclaré Zheng Chenyang.
Par ailleurs, la pandémie a mis en lumière les avantages de l'économie numérique. Le commerce mondial se digitalise et s'intelligence à grande vitesse. Par exemple, le commerce électronique transfrontalier est devenu un nouveau moteur de croissance. Les experts interrogés s'accordent à dire que la prochaine étape consiste pour le secteur bancaire à investir davantage dans la science et la technologie, notamment l'utilisation du big data et des technologies financières, en se concentrant sur le commerce numérique, les activités transfrontalières, le trading en ligne et d'autres domaines clés. Il s'agit également de développer des plateformes de services financiers transfrontaliers en ligne, d'innover dans les produits de financement du commerce en ligne, de développer des solutions numériques pour la finance et la chaîne d'approvisionnement financière, et de permettre ainsi l'émergence d'un nouveau modèle de services financiers transfrontaliers grâce à la numérisation.
Zheng Chenyang a souligné que l'ouverture financière et les services financiers transfrontaliers doivent intégrer le lien entre la promotion globale et les avancées majeures. Ces dernières années, l'essor de la zone franche de la baie de Guangdong et du port de Hainan, véritable vitrine de l'ouverture de la Chine sur le monde, a permis d'assurer le financement nécessaire à ses banques, de faciliter le commerce et les investissements, et d'internationaliser les services financiers transfrontaliers en renminbi, notamment grâce à la promotion de produits innovants, à une clientèle fidèle et à une meilleure expérience client.
Date de publication : 23 mars 2022